• درباره ما
    • تماس با ما
    • تبلیغات
  • اخبار
    • اخبار سیاسی
    • اخبار اقتصادی
    • اخبار اجتماعی
    • حوادث
  • سلامت
    • پزشکی
    • روانشناسی
    • گیاه خواری
    • مادر و کودک
    • روابط زناشویی
    • پوست و مو
    • تناسب اندام
    • خواص مواد و تغذیه
    • رژیم غذایی
  • سبک زندگی
    • آرایشی و بهداشتی
    • آشپزی
    • حیوانات
    • گل و گیاه
    • دکوراسیون
    • مد و زیبایی
  • سفر و گردشگری
    • دیدنی های ایران
    • دیدنی های جهان
    • طبیعت گردی
    • کشور ها
    • مهاجرت
  • فناوری
    • تکنولوژی
    • خودرو
    • بازی
  • ورزش
    • فوتبال ایران
    • فوتبال جهان
    • تناسب اندام
    • ورزش ها
    • حاشیه ورزشی
  • کسب و کار
    • سرمایه گذاری
    • مدیریت کسب و کار
    • زندگی نامه افراد موفق
    • موفقیت
    • انگیزشی
  • فرهنگ و هنر
    • سینما ایران
    • سینما جهان
    • هالیوود
    • جدول فروش
    • معماری
    • موسیقی
    • حاشیه فرهنگ و هنر
  • سرگرمی
    • بیشتر بدانیم
    • فال حافظ
    • تعبیر خواب
    • فال تاروت
    • فال چوب
    • تست هوش
  • ارتباط با ما
    • درباره ما
    • تماس با ما
    • تبلیغات
آخرین اخبار
پرداخت یارانه معیشتی کرونا از فردا شب
پرداخت یارانه معیشتی کرونا از فردا شب
افزایش 25 درصدی قیمت لوازم خانگی !
افزایش 25 درصدی قیمت لوازم خانگی !
آمار جهانی کرونا؛ شمار قربانیان از 400 هزار نفر گذشت
آمار جهانی کرونا؛ شمار قربانیان از 400 هزار نفر گذشت
آخرین اخبار ویروس کرونا در کشور  ؛ 23049 مبتلا و 1812 قربانی !
آخرین اخبار ویروس کرونا در کشور ؛ 23049 مبتلا و 1812 قربانی !
افزایش شیوع کرونا به علت سفرهای نوروزی !
افزایش شیوع کرونا به علت سفرهای نوروزی !
بارداری همسر بازیکن رئال مادرید در دوران قرنطینه !
بارداری همسر بازیکن رئال مادرید در دوران قرنطینه !
پربازدیدترین ها
سردار آزمون : پاداش نمی خواهیم، فقط به ما دروغ نگویید
سردار آزمون : پاداش نمی خواهیم، فقط به ما دروغ نگویید
مردم به سانسور جشنواره عادت دارند!
مردم به سانسور جشنواره عادت دارند!
۲۸ مهر ۱۳۹۷
بازدید: 14137

4 نکته کلیدی برای ارزیابی مشاوران مالی

صرف نظر از اینکه رابطه شما با مشاور مالی تان چقدر قوی است، مهم است که به صورت دوره ای ارزیابی کنید که آیا نیازهای شما برآورده می شود یا خیر. سرمایه گذاران اغلب موفقیت این رابطه را بر اساس اینکه آیا مانده حسابشان در حال افزایش یا کاهش است، قضاوت می کنند. البته، یکی از اهداف کار با مشاور مالی، کسب درآمد بیشتر است. اما تنها معیار موفقیت نیست، مخصوصا در کوتاه ترین زمان ممکن. علاوه بر تحقیق در مورد عملکرد سرمایه گذاری، سرمایه گذاران باید چهار سوال کلیدی در رابطه با مشاور خود بپرسند:

آیا تخصص مشاور شما مطابق با نیازهای مالی شماست؟

عنوان “مشاور مالی” توسط متخصصان با طیف وسیعی از مدارک مورد استفاده قرار می گیرد، که اغلب آنها در خدمات مالی مختلف تخصص دارند. اولین گام در ارزیابی مشاور مالی فعلی تعیین اینکه آیا تمرکز حرفه ای شما با نیازهای اولیه شما مرتبط است یا خیر. آیا شما نیاز به کمک در مسایل مالی خود دارید؟ اگر چنین باشد، شما احتمالا نیاز به یک مشاور مالی با تمرکز برای برنامه ریزی مالی دارید. یک مشاور با پیشینه حسابداری قوی مانند حسابدار رسمی خبره (CPA) برای شما بهتر است.

آیا مشاور شما را درک می کند؟

مشاور شما باید قدرت ارزیابی نیازهای مالی ، شرایط قبلی و کنونی شرکت و برآورد ریسک سرمایه گذاری و اهداف بلند مدت را داشته باشد. در حالت ایده آل، مشاور شما سوالات زیادی درباره تحمل ریسک و اهداف شما می پرسد. همه این کارها در “شناختن شما” مهم است تا اطمینان حاصل شود که مشاور شما ارائه دهنده مناسب است. اگر مشاور نتواند مشتری خود را درک کند، احتمال بیشتری وجود دارد که مشتری در صورت وقوع رویدادهای ناخوشایند، مانند کاهش شدید قیمت سهام، موفق نشود.

آیا مشاور شما انتظارات واقع گرایانه بلند مدت را فراهم می کند؟

مشاوران مالی نمی توانند پیش بینی کنند که بازارهای مالی در شش هفته، شش ماه یا شش سال آینده چه کاری انجام خواهند داد. اما آنها می توانند انتظارات واقع گرایانه ای از عملکرد سرمایه گذاری خود را در طول دوره های طولانی تر داشته باشند. قیمت های کنونی سهام، اوراق قرضه  حداقل دست کم برخی نکات درباره بازده سرمایه گذاری بالقوه را ارائه می دهند،مراقب باشید که یک مشاور مالی را با عملکرد مدت کمتر از 5 سال ارزیابی نکنید. عملکرد در بلندمدت احتمالا منعکس کننده مبانی اصلی سرمایه گذاری های انتخاب شده است.

آیا مشاور شما هزینه های معقول دریافت می کند؟

هزینه مناسب برای حساب شما بستگی به خدمات ارائه شده توسط مشاور مالی دارد. اکثر مشاوران هزینه های مربوط به درصد دارایی های مدیریتی را دریافت می کنند . درصد هزینه ها برای حساب های کوچک تر بیشتر است و برای حساب های بزرگتر با میانگین صنعت حدود 1٪ پایین تر است. برای تعیین اینکه آیا هزینه حساب شما منطقی به نظر میرسد، باید مقدار زمان مورد نظر خود را با مشاور خود صرف کنید، ارزش تخصص آنها و سطح سفارشی سرویس ارائه شده (سفارشی سازی بیشتر از نمونه کارها سرمایه گذاری یا مالی برنامه نیاز به زمان بیشتر مشاور دارد)

خوشبختانه، بازار مشاوره مالی برای تکمیل نیازهای روزافزون سرمایه گذاران تکامل یافته است – گزینه های شما زیاد است. جغرافیا دیگر محدودیتی نیست؛ زیرا بسیاری از مشاوران در خدمت مشتریان در سراسر کشور با تماس های ویدئویی و ابزارهای آنلاین هستند که مشتریان را آگاه می کنند.

لینک کوتاه
https://rozhal.com/?p=2249
تگ ها
سرمایه گذاریمشاور مالی
مطالب پیشنهادی
دیدگاه و پرسش های شما

پاسخی بگذارید لغو پاسخ

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

آخرین مطالب
3 طرز تهیه جوجه کباب حلزونی تابه‌ای، روی زغال یا در فر
3 طرز تهیه جوجه کباب حلزونی تابه‌ای، روی زغال یا در فر
آیا امکان معکوس کردن روند پوکی استخوان وجود دارد؟
آیا امکان معکوس کردن روند پوکی استخوان وجود دارد؟
جلوگیری از سفر ۲۹ هزار خودرو در روز گذشته / تذکر کرونایی به بیش از ۱۱ هزار واحد صنفی
جلوگیری از سفر ۲۹ هزار خودرو در روز گذشته / تذکر کرونایی به بیش از ۱۱ هزار واحد صنفی
ایوان لکو:نمی‌خواهم بیرانوند را بکشم
ایوان لکو:نمی‌خواهم بیرانوند را بکشم
اتفاقی که تام کروز را به شدت عصبانی کرد
اتفاقی که تام کروز را به شدت عصبانی کرد
بزرگ‌ترین پارک انرژی تجدیدپذیر دنیا با مساحت تهران در هند ساخته می‌شود
بزرگ‌ترین پارک انرژی تجدیدپذیر دنیا با مساحت تهران در هند ساخته می‌شود
شاید بخواهید بخوانید
  • برترین شهرهای ایالت متحده
  • چرا پشه ها بعضی از افراد را بیشتر نیش می زنند؟
  • ون های فولکس واگن با ترمز اضطراری (AEB) تولید می شوند
  • آیا غذاهای ارگانیک خطر ابتلا به سرطان را کاهش می دهند؟
  • سردار: من آن آدم سابق نیستم !
  • بیوگرافی سردار آزمون

ارتباط با گروه روژال
درباره مجله روژال

مجله ما را در ایمیل خود بخوانید


تمامی حقوق برای مجله اینترنتی روژآل محفوظ است. 2020